Financial Well-being in Workplace : โครงการให้ความรู้การเงินการลงทุนกลุ่มคนวัยทำงาน
ขอเชิญชวนบริษัทเอกชน รวมไปถึงองค์กรที่สนใจ เข้าร่วมส่งเสริมความรู้การเงินการลงทุนให้แก่พนักงานในองค์กร เพื่อสร้างเสริมทักษะความรู้การเงินที่ดี สามารถนำความรู้ไปปรับใช้ให้เข้ากับเป้าหมายการเงินของแต่ละคน โดยเฉพาะเป้าหมายสำคัญ 2 เรื่อง คือ มีเงินออมฉุกเฉิน 6 เดือน และมีเงินออมเพื่อเกษียณอย่างเพียงพอ ซึ่งเป็นส่วนสำคัญในการสร้าง Financial Well-being
ที่มาของโครงการ : การมีสุขภาวะทางการเงินที่ดี (Financial Well-being) นับเป็นความปรารถนาของทุกคน
ที่สามารถดำรงชีวิตโดยไม่มีความกังวลเรื่องการเงิน แต่ผลสำรวจทักษะทางการเงินของคนไทย 2567 พบว่า 77.3% ของคนไทย มีเงินออมฉุกเฉินไม่ถึง 6 เดือน และอีก 86% ไม่ได้วางแผนออมเกษียณหรือยังไม่สามารถทำตามแผนออมเกษียณได้ ส่วนวิธีการเก็บออมยังเก็บเป็นเงินสดถึง 81.5% และบัญชีเพื่อการออม 49.6% โดยมีเพียง 1.9% เท่านั้นที่นำเงินไปลงทุน แม้ว่าการลงทุนจะเป็นเครื่องมือออมเพื่อเกษียณที่มีประสิทธิภาพ เพราะมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นเพื่อชนะเงินเฟ้อและบรรลุเป้าหมายการเงินก็ตาม
ขณะที่ บทศึกษาโครงการยกระดับการออมผ่านช่องทางตลาดทุน โดย TDRI พบว่า มีประชาชนถึง 86% ที่มีรายได้แต่ยังไม่เข้าตลาดทุน (คนมีเงินแต่ไม่สนใจลงทุน 41% และคนมีเงินแต่ไม่รู้จะลงทุนอย่างไร 45%) โดยอุปสรรคสำคัญ คือ ปัญหาขาดความรู้ และความเชื่อว่าการลงทุนต้องใช้เงินทุนสูง
กลุ่มคนทำงานในสถานประกอบการ (Workplace) มีความสำคัญ เนื่องจากมีถึง 19.45 ล้านคน เป็นคนกลุ่มใหญ่ที่มีรายได้ประจำ มีความสามารถเริ่มต้นลงทุนระยะยาวได้ ดังนั้น “Workplace” จึงเป็นช่องทางที่จะนำความรู้การเงินการลงทุนเข้าถึงกลุ่มคนวัยทำงานได้มากยิ่งขึ้น ผ่านการผลักดันในองค์กรเอง
HR คุณคือคนสำคัญ : การส่งเสริมความรู้การเงินการลงทุนให้เข้าถึงพนักงานให้สำเร็จได้นั้น มีจุดเริ่มต้นจากผู้บริหารระดับสูงขององค์กรเล็งเห็นความสำคัญของการมีสุขภาพทางการเงินที่ดีของพนักงาน และมีฝ่ายทรัพยากรบุคคล (Human Resources : HR) เป็นคีย์แมนในการผลักดันให้เกิดการเพิ่มทักษะความรู้การเงินและการปรับพฤติกรรมการเงินของพนักงานให้ดีขึ้น อันจะนำไปสู่การสร้างสุขภาวะทางการเงินที่ดีของพนักงาน และเป็นส่วนหนึ่งในการรักษาบุคลากรอันเป็น “ทรัพย์สินมีค่า” ให้อยู่กับองค์กรต่อไป และเมื่อหลายองค์กรร่วมมือกัน จะเป็นพลังในการสร้างสุขภาวะทางการเงินที่ดีให้คนไทยในระยะยาว
รายละเอียดโครงการ
- อบรมความรู้การเงินสำหรับ HR
- จัดกิจกรรมส่งเสริมความรู้การเงินในองค์กร
- รายงานผลการจัดกิจกรรมมายัง ก.ล.ต. ภายในวันที่กำหนด
สิ่งที่บริษัทที่เข้าร่วมโครงการจะได้รับ
- Toolkits ชุดเครื่องมือส่งเสริมความรู้การเงินสำหรับพนักงานในองค์กร - ที่บริษัทสามารถนำไปใช้จัดกิจกรรมส่งเสริมความรู้ในองค์กรได้ เช่น SEC E-Learning เว็บแอปวางแผนการเงินและเกษียณ สื่อความรู้สำหรับเผยแพร่ในองค์กร เป็นต้น
- การบรรยายพิเศษให้พนักงาน โดยวิทยากรจาก ก.ล.ต. - สำหรับองค์กรที่ให้พนักงานเรียนรู้ E-Learning หลักสูตรต้นแบบความรู้การเงินการลงทุน ฯ อย่างน้อย 3 module (module 1,2,4/5) และต้องมีพนักงานเข้าร่วมฟังบรรยายพิเศษอย่างน้อย 60 คน
- การได้รับประกาศนียบัตร “องค์กรผู้ส่งเสริมความรู้ด้านการเงินการลงทุนแก่บุคลากร” - เมื่อดำเนินการตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด
- (สำหรับบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์) องค์กรสามารถนำการจัดกิจกรรมส่งเสริมความรู้การเงินให้พนักงานตามโครงการดังกล่าว เปิดเผยไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี/แบบรายงานประจำปี (“แบบ 56-1 One Report”) รวมถึงข้อมูลการจัดกิจกรรม สามารถใช้ประกอบการพิจารณาการประเมินตามโครงการสำรวจการกำกับดูแลกิจการของบริษัทจดทะเบียนไทย (Corporate Governance Report of Thai Listed Companies : CGR) ตามแนวทางของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (Thai IOD) ต่อไปได้
-------------------------------------
-------------------------------
ข้อสงวนสิทธิ์ : ประกาศนียบัตร “องค์กรผู้ส่งเสริมความรู้ด้านการเงินการลงทุนแก่บุคลากร” ภายใต้โครงการ Financial Well-being in Workplace เป็นรางวัลที่สำนักงาน ก.ล.ต. มอบให้องค์กรในฐานะของผู้ส่งเสริมความรู้ด้านการเงินการลงทุนแก่พนักงาน โดยพิจารณาจากการจัดกิจกรรมและแผนงานการให้ความรู้ตามเงื่อนไขที่กำหนดเท่านั้น และมิได้เป็นการรับรองคุณสมบัติในด้านอื่นขององค์กรที่ได้รับรางวัลแต่อย่างใด