​​​

การดูมูลค่าเงินลงทุนของกองทุนรวม จะดูได้ที่มูลค่าของกองทุนรวมทั้งกองทุน หรือที่เรียกกันจนคุ้นหูว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม (Net Asset Value: NAV หรือ เอ็นเอวี) ซึ่งคำนวณได้จาก  

NAV = มูลค่าตามราคาตลาดของทรัพย์สินทั้งหมดที่กองทุนรวมไปลงทุน + (ผลตอบแทนที่กองทุนรวมได้รับ*)  – (ค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม** /ผลขาดทุนของกองทุนรวม) 
*ผลตอบแทนที่กองทุนรวมได้รับ ได้แก่ เงินปันผล ดอกเบี้ยรับ กำไรจากการลงทุน (capital gain) 
**ค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ (management fee) ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ เป็นต้น 

หากจะหา NAV ต่อหน่วย ก็นำจำนวนหน่วยลงทุนทั้งหมดของกองทุนรวมมาหารมูลค่า NAV โดย บลจ. จะต้องคำนวณ NAV และ NAVต่อหน่วยทุกสิ้นวันทำการ (ทั้งกรณีของกองทุนรวมปิดและกองทุนรวมเปิด) เนื่องจาก NAV จะมีการเปลี่ยนแปลงทุกวันและเป็นตัวสะท้อนผลการดำเนินงานของกองทุนรวมว่าเป็นบวกหรือลบ คือ ได้กำไรหรือขาดทุน สำหรับกองทุนรวมแบบเปิดจะมีการประกาศมูลค่า NAV ให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบในวันทำการถัดไป ทางหนังสือพิมพ์รายวัน หรือเว็บไซต์ของ บลจ. เอง ส่วนกรณีกองทุนรวมปิด บลจ. จะประกาศมูลค่า NAV ของเฉพาะวันทำการสุดท้ายของเดือนเท่านั้น

ผลตอบแทนที่กองทุนรวมจะได้รับจากการนำเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้แก่ เงินปันผล หุ้นเพิ่มทุน ดอกเบี้ยรับ และกำไรส่วนเกินทุน หรือ capital gain และสำหรับผลตอบแทนที่ผู้ลงทุนจะได้รับจากการลงทุนก็ได้แก่ เงินปันผล (กรณีกองทุนรวมมีนโยบายจ่ายเงินปันผล) หรือ capital gain กรณีที่ขายหน่วยลงทุนออกไปตอนที่มูลค่าหน่วยลงทุนเพิ่มขึ้น

อย่าลืมว่า กองทุนรวมไม่ใช่เงินฝาก แม้จะขายผ่านธนาคารพาณิชย์ก็ตาม การลงทุนในกองทุนรวมอาจมีโอกาสที่ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับเงินต้นคืนครบจำนวน (ยกเว้นกองทุนรวมบางประเภทที่มีนโยบายคุ้มครองเงินต้น) เนื่องจากมูลค่าของกองทุนรวมมีการปรับขึ้นหรือลดลงได้ตามมูลค่าของตราสารทางการเงินหรือทรัพย์สินที่กองทุนรวมไปลงทุนในแต่ละวัน ผู้ถือหน่วยลงทุนจึงอาจขาดทุนได้ หากมีความจำเป็นต้องขายหน่วยลงทุนในช่วงที่ NAV ของกองทุนปรับลดลง

นอกเหนือจากตัวเลข NAV ของกองทุนรวมแล้ว ยังมีค่าธรรมเนียมในการซื้อขายหน่วยลงทุน ซึ่งถือต้นทุนที่คุณไม่ควรมองข้าม หากกำลังพิจารณาหน่วยลงทุนของกองทุนเปิด (กองทุนที่รับซื้อหน่วยลงทุนคืน) คุณจะพบว่า บลจ. หรือตัวแทนขาย จะรายงานตัวเลข 3 ราคา ให้ผู้ลงทุนเห็น ในหน่วยลงทุนของกองทุนเดียวกัน คือ

• มูลค่าหน่วยลงทุน (หรือ NAV ต่อหน่วย) 
• ราคาขายหน่วยลงทุน 
• ราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน 

เหตุผลที่ทำให้ราคาและมูลค่าเหล่านี้ต่างกันก็เพราะ “ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน” และ “ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน” ซึ่งค่าธรรมเนียมเหล่าหนี้ บลจ. จะเก็บโดยตรงจากผู้ลงทุนที่ทำรายการ คิดเป็น % ของมูลค่าหน่วยลงทุน ซึ่ง บลจ. จะนำมาบวก (กรณีซื้อหน่วยลงทุน) หรือลบออกจากมูลค่าหน่วยลงทุน (กรณีขายหน่วยลงทุน)  โดยค่าธรรมเนียมขาย และค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน เป็นไปตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวน