ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner) เป็นบุคคลที่ยกระดับจากผู้แนะนำการลงทุนขึ้นมา โดยขยายขอบเขตการทำหน้าที่ในลักษณะที่สามารถให้คำแนะนำแบบเฉพาะเจาะจงแก่ผู้ใช้บริการได้ จึงสามารถให้คำแนะนำทางเลือกของการลงทุนในหลากหลายผลิตภัณฑ์ พร้อมวางแผนการลงทุนประกอบการให้คำแนะนำได้อีกด้วย เช่น การให้ข้อมูลแก่ลูกค้าแต่ละรายในเชิงลึก ประกอบกับการวางแผนและให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนแบบเฉพาะเจาะจง ซึ่งสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และเป้าหมายการลงทุนของลูกค้าแต่ละราย