การเปิดบัญชีหุ้นต้องทำอย่างไร และต้องเตรียมอะไรบ้างในการเปิดบัญชี
3 ข้อที่ต้องรู้ก่อนเริ่มเปิดบัญชี
- ต้องเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์(บล./โบรกเกอร์) ที่ได้รับอนุญาต
- เตรียมเอกสารที่ต้องใช้ในการเปิดบัญชีให้ครบถ้วน ได้แก่ บัตรประชาชน และเอกสารแสดงทรัพย์สิน เช่น บัญชีเงินฝากธนาคารย้อนหลังอย่างน้อย 3 เดือน หนังสือรับรองเงินเดือน เป็นต้น
- เลือกเปิดบัญชีประเภทที่เหมาะสมกับตัวเอง เช่น บัญชีวางเงินล่วงหน้า หรือแคชบาลานซ์ (Cash Balance) บัญชีเงินสด (Cash Account) บัญชีมาร์จิ้น (Credit Balance Account) เป็นต้น อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมของบัญชีมาร์จิ้นได้ที่ link นี้ SmartToInvest รู้จักบัญชีมาร์จิ้นกันเถอะ
เมื่อเปิดบัญชีแล้วต้องทำ KYC/CDD และ Suitability Test
เมื่อผู้ลงทุนเปิดบัญชีต้องมีการทำแบบประเมินความรู้ผู้ลงทุนด้วยการทำ KYC (Know Your Client)/CDD (Client Due Diligence) และ Suitability Test ซึ่งเป็นเกณฑ์ที่ถูกกำหนดโดย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เพื่อคุ้มครองนักลงทุน และช่วยให้แน่ใจว่าผู้นักลงทุนได้รับคำแนะนำที่เหมาะสมกับระดับความรู้และความเสี่ยงที่รับได้
โดย KYC คือ การทำความรู้จักลูกค้า ส่วน CDD เป็นการทำความรู้จักลูกค้าเชิงลึก เช่น แหล่งที่มาของเงินทุน และ
พฤติกรรมทางการเงิน เพื่อป้องกันการฟอกเงิน และ Suitability Test เป็นการประเมินระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุน
รับได้จากการตอบแบบสอบถาม
หาบริษัทหลักทรัพย์ที่ใช่
บล. ที่จะเปิดบัญชีด้วยต้องได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. โดยสามารถตรวจสอบได้ที่ SEC Check First และควรเลือก บล. ที่มีการดำเนินงานที่ดี ฐานะการเงินมั่นคง มีบทวิเคราะห์หลักทรัพย์ มีผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เราสนใจรวมถึงค่าธรรมเนียมที่เป็นธรรม
